30 сентября 2025

Правовая группа ОМВД России «Артинский» информирует граждан

Правовая группа ОМВД России «Артинский» информирует граждан о том, что: в целях реализации новых законоположений, касающихся противодействия мошенничеству, Банком России определены признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.
 
К таким признакам отнесены, в частности:
- несоответствие характера, параметров, объема запроса на выдачу наличных денежных средств запросам, обычно совершаемым клиентом;
- несоответствие способа направления запроса на выдачу наличных денежных средств способам, обычно используемым клиентом;
- направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента:
- предоставления кредитных (заемных) денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимита кредитования;
- поступления денежных средств на сумму более 200 тысяч рублей
на банковский счет (вклад) физического лица с использованием СБП с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией;
- досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тысяч рублей по требованию вкладчика;
- наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных денежных средств (в том числе в связи с превышением лимита кредитования либо ошибками при вводе пин-кода) в течение календарного дня.
 
С 1 сентября 2025 года кредитная организация, предоставившая клиенту платежную карту, до выдачи наличных денег с использованием банкоматов будет обязана осуществлять проверку на наличие указанных признаков.
 
(Приказ Банка России от 7 августа 2025 г. № ОД-1765
«Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов»).
 
ОМВД России «Артинский»

← Вернуться к списку